ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Разработка и сопровождение в течение 4-х кварталов!
КОМУ ТОЧНО БУДЕТ ПОЛЕЗНО?
Если вам нужно накопить капитал на:
Покупку недвижимости
Покупку автомобиля
Свадьбу
Рождение ребенка
Образование
Помощь родителям
Отпуск
Ремонт
Крупные покупки
Стартовый капитал для открытия бизнеса
Финансовую защиту
Пассивный доход
ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
- 1Четкая понятная пошаговая инструкция по достижению целейТребуемые суммы пополнений, целевая доходность по каждому портфелю, расчет сроков и других параметров
- 2Многоуровневая финансовая защитаФинансовая устойчивость - один из приоритетов. Защите себя, близких, ваше имущество, активы и ваши финансовые цели.
- 3Повышение доходности без ущерба надежностиЗа счет подбора оптимальной структуры и параметров финансовых инструментов.
- 4КачествоДетальный анализ финансовой ситуации клиента обеспечивает максимальную точность рекомендаций
- 5СкоростьЗадача советника - по максимуму сократить ваш путь и сэкономить ваше время и деньги
- 6РезультатИзбежите многочисленных ошибок и подводных камней под руководством профессионала и значительно ускорите достижение ваших финансовых целей.
КАК ЭТО БУДЕТ?
1
Мы с вами сформулируем финансовые цели
Сделаем их "оцифровку". Определим все необходимые параметры.
2
Проведем детальный разбор и анализ вашей текущей финансовой ситуации
Сделаем срез доходов и расходов, построим бюджет на ближайший год, проведем анализ активов - выявим наиболее перспективные активы для наших целей и решим, как поступать с неподходящими. Заменим устаревшие решения и неактуальные активы на более соответствующие целям.
Проведем оценку пассивов, если они имеются (кредиты и займы). Рассчитаем допустимый уровень долговой нагрузки, рассмотрим варианты снижения ставки, сокращения сроков, целесообразность досрочного погашения и эффект от него и т.д.
Проведем оценку пассивов, если они имеются (кредиты и займы). Рассчитаем допустимый уровень долговой нагрузки, рассмотрим варианты снижения ставки, сокращения сроков, целесообразность досрочного погашения и эффект от него и т.д.
3
Построим план финансовой защиты
Проведем оценку рисков и построим защиту финансового плана. Финансовая защита будет включать в себя две большие части - личные риски (внутренние со стороны клиента) и финансовые (внешние).
А также план финансовой защиты будет включать план создания пенсионных накоплений.
А также план финансовой защиты будет включать план создания пенсионных накоплений.
4
Проведем оценку вашей склонности к риску
Оценим ваш риск профиль. А также установим приоритеты по имеющимся целям. И с учетом приоритетов определим допустимый уровень риска для каждой из целей.
5
Проведем анализ достижимости финансовых целей исходя из текущей финансовой ситуации
Сделаем расчет достижимости финансовых целей - определим требуемую (целевую) доходность портфеля под каждую цель с учетом валюты, срока, налогообложения, возможных пополнений и изъятий и иных факторов.
6
Сформируем инфраструктуру для инвестиций
В зависимости от целей и размера капитала выберем подходящий банк, брокера, страховую компанию, управляющего (в РФ или за рубежом).
7
Откроем брокерский счет и индивидуальный инвестиционный счет
Определимся, какие счета для каких целей и инструментов подходят. Рассмотрим их особенности и возможности. Определимся, какие стратегии на каком счете лучше реализовывать.
8
Ежеквартальный контроль исполнения в течении года
Раз в квартал мы с вами встречаемся на консультации и отслеживаем исполнение плана. При необходимости делаем корректировки.
ЧТО БУДЕТ ДАЛЬШЕ?
Реализация на практике составленного плана
Для того, чтобы план из записей на бумаге стал реальностью, мы приступим к его реализации на практике сразу. В течение первого квартала мы постепенно внедрим все рекомендации в жизнь.
Анализ, актуализация
и коррекция стратегии
и коррекция стратегии
Раз в три месяца мы с вами будем встречаться, проверять и анализировать исполнение показателей за квартал и при необходимости актуализировать и корректировать стратегию.
Разбор результатов и определение целей
На последней встрече мы с вами проведем детальный разбор результатов за текущий год и конкретизируем промежуточные цели на следующий.
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СОВЕТНИК?
ПОЧЕМУ
КОНОШЕВСКАЯ ОЛЬГА
ОБО МНЕ
Инвестиционный советник (реестр ЦБ РФ)
Экономист, финансовый менеджер
Аттестованный специалист финансового рынка по брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами
Автор и куратор обучающих программ по финансовому планированию
от ведущих брокеров РФ
Более 11 лет опыта в области финансов в банковской сфере, корпоративных финансах, инвестициях, в прошлом ведущий финансовый советник компании
Квалифицированный инвестор
КАК ЭТО БУДЕТ И СКОЛЬКО СТОИТ?
Составление комплексного финансового плана предполагает глубокое погружение финансового советника в анализ ситуации клиента - изучение исходной ситуации и подготовку рекомендаций. Для этого мы проведем несколько встреч.
Для решения текущих вопросов, уточнений и согласований мы будем использовать переписку по электронной почте.
Время составления финансового плана зависит от его сложности и составляет от нескольких дней до 3-х недель.
Для решения текущих вопросов, уточнений и согласований мы будем использовать переписку по электронной почте.
Время составления финансового плана зависит от его сложности и составляет от нескольких дней до 3-х недель.
Стоимость услуги рассчитывается индивидуально в зависимости от сложности.
От 250 000 рублей
БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ
Записаться на предварительную бесплатную консультацию
Если вам что-то не подходит - условия или стоимость, вы имеете полное право отказаться. Это совершенно нормально! Мне также необходимо познакомиться с вами. Я не возьму в работу тех, кому не могу помочь!
Я отвечу на все ваши вопросы по услуге и подробно расскажу, как будет строиться наша работа.
На этой консультации мы с вами знакомимся! Вы мне расскажете о себе, о ваших целях и задачах, о ваших предпочтениях и вашем опыте в инвестициях.
Перед началом работы мы в обязательном порядке встречаемся на предварительной бесплатной консультации очно или онлайн для Москвы и онлайн для всех остальных городов: