Сделаем их "оцифровку". Определим все необходимые параметры.

Сделаем срез доходов и расходов, построим бюджет на ближайший год, проведем анализ активов - выявим наиболее перспективные активы для наших целей и решим, как поступать с неподходящими. Заменим устаревшие решения и неактуальные активы на более соответствующие целям.

Проведем оценку пассивов, если они имеются (кредиты и займы). Рассчитаем допустимый уровень долговой нагрузки, рассмотрим варианты снижения ставки, сокращения сроков, целесообразность досрочного погашения и эффект от него и т.д.

Проведем оценку рисков и построим защиту финансового плана. Финансовая защита будет включать в себя две большие части - личные риски (внутренние со стороны клиента) и финансовые (внешние).
А также план финансовой защиты будет включать план создания пенсионных накоплений.

Оценим ваш риск профиль. А также установим приоритеты по имеющимся целям. И с учетом приоритетов определим допустимый уровень риска для каждой из целей.

Сделаем расчет достижимости финансовых целей - определим требуемую (целевую) доходность портфеля под каждую цель с учетом валюты, срока, налогообложения, возможных пополнений и изъятий и иных факторов.

В зависимости от целей и размера капитала выберем подходящий банк, брокера, страховую компанию, управляющего (в РФ или за рубежом).

Определимся, какие счета для каких целей и инструментов подходят. Рассмотрим их особенности и возможности. Определимся, какие стратегии на каком счете лучше реализовывать.

Раз в квартал мы с вами встречаемся на консультации и отслеживаем исполнение плана. При необходимости делаем корректировки.